Najvažniji financijski pokazatelji:

• Neto kamatni prihodi u prvom kvartalu 2011. godine iznose 1.295,7 milijuna eura (-2,1% u usporedbi s prvim kvartalom 2010.). Ovaj rezultat djelomično je uzrokovan blagim padom neto kamatnih marži na 2,88% (u odnosu na 3,03% u prvom kvartalu 2010.), što se može pripisati marginalnim promjenama u strukturi bilance, kao i niskim tržišnim kamatnim stopama.

• Neto prihodi od provizija u prvom kvartalu 2011. godine porasli su za 2,1% na 481,2 milijuna eura, zahvaljujući povećanim naknadama od poslovanja vrijednosnicama i novčanim transferima.

• Neto rezultat od trgovanja ostao je stabilan i iznosi 139,7 milijuna eura (-1,1%)

• Operativni troškovi: Kao rezultat stroge kontrole troškova, a unatoč povećanoj inflaciji, operativni troškovi u prvom kvartalu 2011. godine ostali su stabilni i iznose 963,0 milijuna eura (+1,0%, prilagođeno tečajnim promjenama +0,3%). Zahvaljujući tome, omjer troškova i prihoda bio je 50,2% (u usporedbi s 49,2% u prvom kvartalu 2010. godine).

• Troškovi rizika smanjili su se za 13,4% s 531,2 milijuna eura (164 bazna boda u odnosu na prosječne kredite klijenata) u prvom kvartalu 2010. godine na 460,1 milijun eura ili 138 baznih bodova u prvom kvartalu 2011. godine. Ovakav razvoj prvenstveno je rezultat postepenog gospodarskog oporavka, iako je taj oporavak tekao različitim tempom u različitim zemljama u središnjoj i istočnoj Europi. Omjer NPL plasmana na kraju prvog kvartala 2011. godine ostao je stabilan i iznosio je 7,7%. (u usporedbi sa 7,6% na kraju 2010. godine). Omjer pokrivenosti NPL plasmana iznosio je 61,4%, u usporedbi sa 60,0% na kraju 2010. godine).

• Neto dobit nakon manjinskih udjela  u prvom kvartalu 2011. godine porasla je za 2,1% u odnosu na isto razdoblje prošle godine, na 260,6 milijuna eura. Uzevši u obzir izvanredne naknade u iznosu od 47,9 milijuna eura (prije oporezivanja) za bankarske poreze u Austriji i Mađarskoj, ovo je vrlo zadovoljavajuće postignuće.

• Omjer kredita i depozita nastavio se poboljšavati i iznosi 111,4% na dan 31.ožujka 2011. godine (u usporedbi s 113,4% 31. prosinca 2010.). To je potaknuto povećanim depozitima klijenata (+1.9% na 119,2 milijarde eura), dok je potražnja za kreditima ostala niža. S druge strane, rast ukupne imovine od 3,7% na 213,5 milijarde eura prvenstveno je bio povezan s većim međubankarskim poslovnim  volumenom u prvom kvartalu 2011. godine.

• Dionički kapital Erste Groupa nastavio je rasti u prvom kvartalu 2011. godine, i to na 14,1 milijarde eura, pretežno zbog povećane neto dobiti. U skladu s umjerenim rastom kredita, rizikom ponderirana aktiva ostala je stabilna u odnosu na kraj 2010. godine i iznosila je 119,8 milijarde eura. Prije uključivanja zadržane dobiti pokazatelj Tier 1 (stopa adekvatnosti osnovnog kapitala; temeljen na ukupnom riziku) iznosio je 10,4%, u odnosu na 10,2% na kraju 2010. godine, a temeljni pokazatelj Tier 1 (stopa adekvatnosti neto osnovnog kapitala; temeljen na ukupnom riziku) iznosio je 9,4% (kraj 2010. godine: 9,2%).

“Erste Group dobro je započeo godinu povećavši neto dobit, i to zahvaljujući smanjenju troškova rizika i unatoč značajnom negativnom učinku bankarskih poreza u Austriji i Mađarskoj”, rekao je Andreas Treichl, glavni izvršni direktor Erste Group Bank AG, prilikom predstavljanja poslovnih rezultata za prvi kvartal 2011. godine.

"Sve u svemu, makroekonomski temelji u središnjoj i istočnoj Europi, kao i raspoloženje u regiji, nastavili su se poboljšavati. Ovo se odražavalo u značajno većoj industrijskoj proizvodnji, aprecijaciji valute i smanjenju premija za rizik” nastavio je Treichl.

“Rumunjska i Mađarska nastavile su rješavati gospodarska pitanja i kod njih se ne očekuje značajniji napredak prije druge polovice 2011. godine. Međutim, postignuća Češke, Slovačke i Austrije (tržišta koja su zaslužna za približno dvije trećine ukupnih poslovnih prihoda) daju nam pouzdanje u našu sposobnost da značajno povećamo dobit i ove godine”, zaključio je Treichl.

Rezultati ukratko

U prvom kvartalu 2011. godine operativni prihodi zabilježili su blagi pad dok su operativni troškovi umjereno porasli, zbog čega je operativni rezultat pao na 953,6 milijuna eura (pad od 3,0% u odnosu na 983,2 milijuna eura u prvom kvartalu 2010. i pad od 0,6% u odnosu na 959,5 milijuna eura u četvrtom kvartalu 2010. godine).

Operativni prihodi u prvom kvartalu 2011. godine iznosili su 1.916,6 milijuna eura u odnosu na 1.936,3 milijuna eura u prvom kvartalu 2010. Ovaj pad od 1,7% većinom se pripisuje nižim neto kamatnim prihodima (-2,1%, s 1.323,6 milijuna eura na 1.295,7 milijuna eura), što nije u potpunosti ublaženo povećanjem neto dobiti od naknada i provizija (+2,1%, s 471,5 milijuna eura na 481,2 milijuna eura).

Neto prihodi od trgovanja od 139,7 milijuna eura ostali su gotovo nepromijenjeni u odnosu na isto razdoblje 2010. godine.  Budući da su opći administrativni troškovi porasli za 1,0%, s 953,1 milijuna eura na 963,0 milijuna eura, omjer troškova i prihoda porastao je na 50,2% (u usporedbi s 49,2% u prvom kvartalu 2010.).

Neto dobit nakon manjinskih udjela porasla je za 2,1% s 255,2 milijuna eura na 260,6 milijuna eura.

Gotovinski povrat na kapital, tj. povrat na kapital korigiran za negotovinske stavke, kao što su smanjenja vrijednosti goodwilla ili linearna amortizacija za bazu klijenata smanjili su se s 8,1% (objavljena vrijednost: 7,8%) u prvom kvartalu 2010. na 7,8% u prvom kvartalu 2011. godine (objavljena vrijednost: 7,5%).

To je većinom rezultat proširenja kapitalne baze, koja je porasla više od 5% (prosječni dionički kapital u prvom kvartalu 2010. godine: 13,0 milijarde eura; u prvom kvartalu 2011. godine: 13,8 milijarde eura).

Gotovinska zarada po dionici u prvom kvartalu 2011. godine iznosila je 0,63 eura (objavljena vrijednost: 0,60 eura), što označava blagi porast u odnosu na prvi kvartal 2010. godine (0,62 eura; objavljena vrijednost: 0,59 eura).

Ukupna imovina porasla je za 3,7% na 213,5 milijarde eura u odnosu na kraj 2010. godine, pretežno zahvaljujući proširenju međubankarskih transakcija.

Prognoze

Očekuje se da će sva tržišta Erste Groupa u središnjoj i istočnoj Europi u 2011. godini ili ponovno započeti s rastom ili nastaviti s oporavkom. Zahvaljujući svojem jakom izvozu, Češka i Slovačka nastavit će predvoditi taj put.

Mađarska i Rumunjska slijedit će taj trend, iako uz poneki zastoj, a potonja će imati koristi od planiranog postupnog pokretanja infrastrukturnih projekata. Uz to, prvi znakovi oporavka privatne potrošnje postaju vidljivi u gotovo svim zemljama središnje i istočne Europe.

Zbog sporog oporavka u Mađarskoj i Rumunjskoj, troškovi rizika ostat će povećani u tim zemljama tijekom 2011. godine. U drugim se zemljama očekuje da će troškovi rizika biti smanjeni za 10 do 20% u 2011., što će podupirati profitabilnost na razini Erste Groupa. Međutim, bankarski porezi u Austriji i Mađarskoj proizvest će nepovoljne učinke na neto dobit.

Srednji jednoznamenkasti rast kredita, stabilne marže nakon povećanja kamatnih stopa tijekom 2011. godine te strogo upravljanje troškovima trebalo bi doprinijeti održavanju zdravog poslovanja. Uz to, povećanje prihoda od naknada od upravljanja imovinom i prometa dužničkim vrijednosnicama trebale bi imati dodatni pozitivan učinak na operativni rezultat.

Općenito, povećana sposobnost Erste Groupa za stvaranje zadržane dobiti  očekivano će dovesti do daljnjeg jačanja kapitalne baze.